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ETF

ETF全稱為Exchange-Traded Fund,又稱為指數股票型基金、交易所交易基金、或是被動型基金。ETF同樣是基金的一種,不過它的特色是限制了操盤經理人的投資方向,也就是當投資人在購買ETF基金時,不只是投入資本,同時也已經決定了投資目標的標準。因此ETF也常用「套餐」來解釋。

舉例來說,如果投資人今天想要購買基金,但是又不想要全權交給經理人,只想要將資金投入在特定的投資標的物,例如只想投資台灣前50大公司、台灣前100大中型企業以降低風險。這時候,投資人就可以選擇ETF指數型基金,透過選擇某項指數或是指標,讓投資的資金只能夠用來投資符合這些標準的標的物。

目前常聽見的ETF包括0050、0051等等。其中0050的正式名稱為「元大台灣卓越50證券投資信託基金」,是依據「台灣50指數」追蹤,內容為台灣證券市場中市值前50大的上市公司。意思就是,當投資人買入0050,等於買入台灣50指數中的指定公司股票,而這筆錢分別買了這些公司多少股票,這個占比也會依照台灣50指數而定。

也因此,ETF也稱為「被動型基金」或「被動式基金」,投資人選擇想要依據某種指數投資,而經理人的操作也就是被動地照著指數走。回到0050的例子,因為0050是追蹤「台灣50指數」,因此基金的投資分配、投資的公司名單,全數都要依照「台灣50指數」,並且以貼近指數為目標。換句話說,如果哪天有間公司掉出台灣50指數的前50大公司名單內,那麼該公司也就會從0050的投資名單中剔除。

ETF指數股票型基金:

  • 指數:被動追蹤某一指數表現。
  • 股票型:可以像一般股票在集中市場掛牌交易。
  • 基金:採取類似共同基金的模式,由投信公司管理。
  • 投資人以共同基金的方式,選擇投資符合某一指數標準的標的物。
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