fbpx
退休投資

股票匯撥是什麼?股票可以移轉給家人與朋友嗎?股票匯撥流程與手續費多少錢?

無論是投資人擁有多個證券戶想要集中成單一帳戶管理,或是發現優惠更好的券商想要將股票移轉過去減少額外費用支出,股票匯撥可以協助投資人將A帳戶中的股票移轉至B帳戶,且如今部分券商也提供了線上匯撥功能,投資人不一定要臨櫃辦理。股票匯撥是什麼?該如何把不同券商的股票集中起來?股票匯撥手續費多少錢?股票可以匯撥給子女或是其他非本人對象嗎?需要多少時間呢?本篇告訴您。

股票匯撥有什麼好處?需要手續費嗎?

股票匯撥也就是移動股票所屬帳戶的意思,當投資人擁有複數證券戶的時候,股票可能會分別散落在各個帳戶中,這時候就可以透過股票匯撥手續,將股票集中在其中某一個帳戶裡。此外,隨著投資市場越來越熱絡,有不少券商推出手續費折扣,因此投資人也可以藉由股票匯撥的手續,將名下的股票移轉至手續費較低的券商,降低投資成本。

透過股票匯撥,投資人想要移轉股票不需要再經過買賣,尤其股票買賣一來一往需要支付額外的手續費、交易稅費用,如果想要一次轉移大量的股票恐怕會造成不小的損失。相反的,股票匯撥多數不需要手續費,或是手續費很低,因此在移轉股票時,選擇股票匯撥會比賣出再買進要更加有利。

股票匯撥:

  • 將A券商中的股票移轉至B券商。
股票匯撥的手續費會依照證券商而有所不同,多數不需要手續費,或是手續費不高。以玉山證券為例,單位數為250以下者,每單位0.5元,又因為1單位為1張股票(1000股),因此匯撥10張股票的手續費為5元。圖片來源

股票匯撥該如何申辦?要注意什麼?

想要申辦股票匯撥的投資人,需前往原券商辦理。目前股票匯撥以臨櫃申辦為主,僅國泰證券、凱基證券可以透過App申辦,因此投資人想要申辦股票匯撥,還是需要實際前往券商分行出示相關資料,並且填寫匯撥申請書。

假設投資人想要將A帳戶的股票匯撥至B帳戶,則投資人需先開通B帳戶,接著前往A帳戶分行臨櫃辦理。投資人在前往A帳戶分行申辦股票匯撥時,需出示的資料包括身分證、健保卡、雙邊的證券戶存摺,而若是沒有實體存摺,則投資人可以下載集保中心的「集保e手掌握」App取得虛擬存摺資料。

另外,也建議投資人前往A帳戶的原開戶分行申辦,避免券商各分行的資料並不互通。還有在匯撥之前,建議投資人先截圖留存A帳戶的股票成本價,因為在移轉後成本價都會歸零,未來可能會影響投資報酬率的判斷。在申辦匯撥完成後,約隔日即可查詢匯入的股票。

股票匯撥流程:

  • 前往原券商臨櫃辦理(國泰證券、凱基證券支援App申辦)。
  • 需先開通存入之證券戶。
  • 需先截圖留存原帳戶的股票成本價。
  • 建議前往原開戶分行申辦,避免分行之間資料不互通。
  • 準備文件:身分證、健保卡、雙邊的證券戶存摺。也可出示「集保e手掌握」App虛擬存摺。
  • 臨櫃填寫匯撥申請書,完成匯撥申請。
  • 國泰證券:股票線上匯撥教學
投資人可以透過「集保e手掌握」App出示虛擬存摺。圖片來源

股票可以移轉給非本人嗎?該如何匯撥給子女?

可能會有投資人想要將股票轉移給子女或是長輩。然而,股票匯撥僅適用於「本人」的帳戶,因此投資人無法使用匯撥的方式將股票移轉至他人的帳戶。如果投資人想要將名下股票轉移給他人,則可以選擇「贈與」,雖然流程較為麻煩,但是同樣可以省下賣出和買進股票時產生的交易費用,在一定額度下會較為有利。

想要透過贈與的方式將股票移轉給非本人帳戶的投資人,需前往國稅局申辦。贈與有每人每年220萬元的免稅額,申辦之前需先向證券公司申請持股證明,再前往受贈人的戶籍所在地國稅局申請。股票贈與的詳細流程、應準備文件可參考財政部

(Visited 128 times, 4 visits today)

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *