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專題特輯退休投資

如果基金投資產品頁 能夠跟蝦皮的聊聊一樣什麼都可以問就好了!

在選購基金的時候,都會想要針對每一檔基金比較研究,在我的行為流程中,通常不是從眾多基金中選一檔自己想要的,因為太多太難了。選擇的流程應該是反過來,記得同事的媽媽跟她推薦一檔生技基金覺得不錯,她也有跟著買,我聽了也有些心動,但通常不會馬上下單,而是先搜尋這檔基金的現況。

在搜尋的過程中,幾乎都會落到MoneyDJ這個網站上,例如「富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金」就在搜尋的前二名。

說真的MoneyDJ的內容實在太豐富了,對一般投資者來說,除了看淨值和績效以外,其他內容一定會有很多疑問。這時除了Google再Google,總是很難再進一步了解這檔基金是不是符合我使用。

不過最近再點進MoneyDJ基金頁面上,可以發現右下角有一個新按鈕,可以直接線上問問題。這還滿不錯的,就好像在蝦皮購物一樣,想確定這個產品到底適不適合,先「問問」再說。

MoneyDJ線上問答:想問就問不用擔心

線上問答這個功能真的很棒,像我就害怕與真人對談,怕別人會說理財一點都不懂,別說是找專門的理財顧問諮詢了,就連撥打諮詢電話也要猶豫好一陣子。

富蘭克林投顧與MoneyDJ合作這個「即時線上理財顧問服務」可說是一大福音,等於投資人多了一個免費的諮詢管道,輕鬆就能夠獲得專業的投資理財建議。

如果投資人無法從選單中找到理想的答案,也可以直接從聊天室窗中選擇「轉接專人」,交由專業的理財顧問進行即時解答。此外,富蘭克林線上理財顧問有小編管理,投資人也可以詢問小編相關問題。

不過線上的客服人員也不是全時間在線上,有時候會直接回應我,有時候會請我留下資料再回電。但這裡有點我覺得不太好,如果可以不留下電話就好,透過線上客服回應會更棒!

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最新優惠和行政流程也都可以問到

在回答問題之外,這個就是一個標準的聊天機器人,所以也可以了解一下有什麼活動。例如基金的申購手續費優惠、開戶優惠、定期定額優惠、紅利點數折抵等,投資人從線上顧問中選擇「回到主選單」就可以看見最新優惠的消息連結。

以開戶為例,投資人在線上詢問「開戶」之後,線上理財顧問將整理出包括開戶問題、開戶優惠,並且提供立即開戶連結。投資人可以一次掌握開戶所需要知道的各種大小事,不用再自己慢慢找資料,省下非常多的時間。

免費轉接專人專業諮詢、基金申購隨時下單

最後,投資人想要申購基金也可以直接從MoneyDJ網站下單,只要點選「申購」即可自動導入基金開戶或是帳號登入頁面。一條龍服務從基金介紹、理財建議、基金推薦、基金申購,全部都可以一站式完成,大幅強化投資人的申購體驗。

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不問白不問 總比自己搜尋好

透過這個功能,我可以用文字敘述自己碰到的困境,並且藉由免費諮詢得到專業的理財顧問意見。另外,如果是新手想要了解投資的基礎訊息,透過線上理財顧問可以大幅減省上網查資料的時間,選單問答的方式也能夠協助投資人逐步釐清遇到的問題核心,更確定要不要買這檔基金,或者是請對方推薦另一檔更好的產品喔。

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