什麼是永續投資？認識氣候變遷趨勢：愛地球還能存自己的退休金！
為因應2050年淨零碳排（Net Zero Emissions）趨勢，全球各國從政府到企業，紛紛承諾實踐永續行動，永續投資儼然成為最火紅的投資關鍵字。本篇，我們邀請富蘭克林研究部-梁珮羚資深協理，與網友聊聊這股無法抵擋的永續投資趨勢。
歐盟推行永續金融揭露規範 永續投資成新興趨勢
「永續投資最大優勢，就是不但能賺錢、還能做公益、讓世界變得更美好。」
梁珮羚開宗明義指出，近幾年全球瘋永續投資，數字會說話，2020年全球永續投資規模已達到35.3兆美元，占整體投資比例的35.9%、相較於4年前成長8%，不僅機構法人偏好擁抱永續投資，就連一般零售投資人，對永續投資也日益重視，甚至愈來愈多年輕人，因此開始關注氣候變化相關議題，「相較於傳統股票基金，永續投資讓投資更豐富多元，且對年輕人來說，是一種展現潮流態度的方式。」
永續投資（Sustainable Investing）是一種投資策略，其核心目標是在獲取財務回報的同時，也考慮社會、環境和公司治理（ESG）的因素。這種投資方式不僅關注財務表現，還注重投資對社會和環境的影響，以及公司的道德和治理實踐。永續投資的幾個關鍵點包括：
環境因素：考慮公司如何管理與氣候變化、資源效率、廢物管理和環境影響相關的問題。
社會因素：關注公司在勞工標準、多樣性、社區關係和其他社會影響方面的實踐。
公司治理：評估公司的領導、審計和透明度實踐，以及股東權益等問題。
然而，隨著全球先進國家逐漸重視永續議題，加上替代能源技術相較過去更成熟，大多數企業不再仰賴政府補助，ESG議題也從模糊理念邁向實際立法。歐盟永續金融規範(SFDR，Sustainable Finance Disclosure Regulation) 於2021年3月10日開始實施，為目前全球唯一透過統一標準，去揭露與審視金融商品永續投資落實程度的規範，不僅象徵領頭羊的效果、更重要是制定清楚的遊戲規則，此時市場也開始定價永續投資的差異，希望剔除企圖漂綠的金融產品。
▲歐盟永續金融規範(SFDR) 於2021年3月10日開始實施，為目前全球唯一透過統一標準，去揭露與審視金融商品ESG落實程度的規範（圖片來源：Goal 17）。
氣候變遷影響全球經濟 淨零排放呈結構性改變
目前永續投資趨勢，聚焦在環境（E，Environmental）相關企業或產品，最大關鍵在於，氣候變遷問題正在影響全球經濟，極端的氣候環境，不僅導致供水下滑、農產量減少、糧食不足、各種公共衛生風險，甚至因此產生氣候難民，造成各國政府與經濟動盪。因此各國因應暖化的氣候策略下，為了避免發生破壞性的氣候危機，世界領導人近年終於達成共識，希望最快在2030年前，將全球升溫控制在攝氏1.5度內，然而在2023年的今天，目前全球已經升溫攝氏1.2度，等於我們只剩攝氏0.3度的「扣打」可用。
雖然我們剩下的時間不多，但只要努力並非不可能，還是有機會在2030年之前，減少全球一半以上的溫室氣體排放，並在此基礎上繼續實現淨零排放。
「這也表示從2023年開始，未來這5~6年相當關鍵，甚至可以大膽預測，未來幾年內淨零排放路徑，將出現結構性的重大改變。」梁珮羚補充。
國際能源署(IEA)2050年前淨零排放旗艦報告顯示，電動車全球汽車銷售佔比，將從現在的4%，上升至2030年的60%；至於再生能源發電量，將從現在的206吉瓦，增加至2030年的1,020吉瓦；至於傳統燃媒需求，2030年將降至2020年50%的水準；至於電力投資，更將從原本2020年的2,600億美元，2030年增加到8,200億美元。
▲雖然只剩下幾年時間，但只要努力並非不可能，還是有機會在2030年之前，減少全球一半以上的溫室氣體排放，並在此基礎上繼續實現淨零排放（圖片來源：freepik）。
當「排碳」有價可循 市場將創造全新贏家
以上這些數據，都意謂重工業將面臨大規模全新乾淨科技，所有新建築都要做好零碳的準備，而隨著碳權交易等應對氣候法規陸續上路，「只要不符合永續投資的低碳排放產品，未來都可能被世界淘汰。」。雖然2030年只是中期目標，但其實早已刻不容緩，現在就必須付諸行動。梁珮羚特別強調，2023年也是氣候變遷投資的關鍵時刻，藉由政府、客戶與金融機構三大力量，敦促各大企業對應氣候變遷，「換句話說，當排碳有價可循時，市場將創造全新的贏家與輸家，如此也將重塑全球經濟與產業面貌。」
過去可能會認為，永續離我們很遙遠，其實永續投資所代表的每一點，都與我們日常生活、投資策略息息相關。永續投資蔚為主流，將來各行各業從原料、製成到出貨，都必須符合相關規範，成為未來必不可逆的趨勢，然而還必須仰賴每一個人努力，希望能在2030年達到減碳的目標，大家一起朝向永續共好的未來前進。
梁珮羚個人檔案
現任：富蘭克林投顧資深協理
經歷：勤業會計師事務所 查帳組、富蘭克林證券投顧、News98/非凡等媒體邀訪來賓
專業證照：美國特許財務分析師(CFA)、中華民國認證理財規劃顧問(CFP)、中華民國證券分析人員(CSIA)
退休理財第一站推薦：富蘭克林坦伯頓全球氣候變遷基金
當「排碳」能創造「價值」時，像是不用購買碳權、不需支付碳稅，這些省下的潛在碳權收入，勢必能帶動企業營收成長，或是具備「除了自己減碳、更重視幫別人減碳」能力的企業，皆為具備競爭力的贏家，也是接下來值得投資的標的。
看到這裡，若你對永續投資躍躍欲試，意謂要擁有精準獨到眼光，必須找出接下來的贏家。富蘭克林坦伯頓全球氣候變遷基金，透過獨家評級與深入分析，精選全球頂尖企業標的，為國內少數符合歐盟SFDR永續經營規範第九條最高層級的深綠色基金，是一款符合永續投資標準的全方位產品。
▲富蘭克林坦伯頓全球氣候變遷基金集結五大利基，精選從源頭開始減碳、重視「幫別人減碳」的企業，曾在2022年指標年度台灣基金大獎獲得殊榮（圖片來源：富蘭克林）。
富蘭克林坦伯頓全球氣候變遷基金集結五大利基，包括精選全球各產業減碳龍頭，風險報酬等級RR3，精選從源頭開始減碳、重視「幫別人減碳」的企業，且所精選的企業，皆符合歐盟SFDR第九條具備永續投資目標的基金、以及國內核准之基金，更曾在2022年指標年度台灣基金大獎中，獲得最佳表現基金大獎/傑出表現的殊榮。
▲富蘭克林坦伯頓全球氣候變遷基金精選全球各產業減碳龍頭、佈局全球各行業永續投資龍頭企業（圖片來源：富蘭克林）
▲富蘭克林坦伯頓全球氣候變遷基金，透過獨家評級與深入分析，精選全球頂尖ESG企業標的，為國內少數符合歐盟SFDR永續經營規範第九條最高層級的深綠色基金，是一款符合ESG永續投資標準的全方位產品（圖片來源：富蘭克林）。
