超高齡社會化來臨！中華民國退休金協會推出好命退休聰明理財平台
台灣預計在2025年邁入超高齡化社會，到時將面臨各種社會與經濟問題，如何將金融科技落實在退休理財規劃更顯急迫，日前在新政府就任屆滿百日之際，中華民國退休基金協會與台灣永續金融企業影響力協會，舉辦「Fun新科技 樂齡新生活」記者會，廣邀各界專家分享金融科技應用與實務經驗，希望透過科技力實現永續金融目標。
▲本活動邀請到「精誠資訊」洪欽文協理(左1)、吳文舜副總經理(左2)；「台灣永續金融與企業影響力協會」謝明華執行長(左3)、王儷玲理事長(右3)；「富蘭克林證券投顧」羅尤美資深副總經理(右2)、蘇樂生資深副總經理(右1)等人共同與會。圖片來源：富蘭克林提供
中華民國退休金協會「好命退休聰明理財平台」上線兩年佳評如潮，幫你算出財務缺口！
「Fun新科技 樂齡新生活」記者會當天，特別邀請到 退休基金協會前理事長-王儷玲；富蘭克林證券投顧資深副總經理-羅尤美、蘇樂生；富蘭克林坦伯頓數位顧問暨財富管理集團亞洲和歐非中東地區資深副總裁-Brit Blakeney、精誠資訊副總經理-吳文舜 等嘉賓，共同帶來豐富經驗談。活動一開始，台灣永續金融與企業影響力協會理事長、同時也是退休基金協會前理事長的王儷玲表示，過去民眾在退休理財上，最常犯的錯誤是太晚開始準備、且無法選對工具進行長期投資，導致「永遠不知道退休後到底需要多少資金，加上未來勞保年改退休金可能下降給付，當退休才發現存款不夠已為時已晚。」
▲「Fun新科技 樂齡新生活」記者會當天，邀請到各界專家帶來豐富的經驗談。圖片來源：富蘭克林提供
因應年金改革與數位金融趨勢，王儷玲認為退休金不能只靠政府，只要運用金融科技，就能協助民眾克服退休金投資盲點，以王儷玲過去在退休基金協會，集合多方專家資源與能量打造的《好命退休聰明理財平台》為例，上線近兩年好評如潮，協助許多民眾控管好投資風險、提升退休理財長期績效，輕鬆踏上完善的退休投資理財旅程。不僅如此，王儷玲進一步希望匯集產官學領域菁英，結合科技力與創新力，不只完善國人退休作為，還能導入永續投資的思維，進而推動台灣永續金融創新發展。
▲王儷玲集合多方專家資源與能量打造《好命退休聰明理財平台》，上線近兩年佳評如潮，協助許多民眾踏上完善的退休投資理財旅程。
「目前市場上有不少永續投資商品，非常適合做退休理財規劃，不但長期投資報酬穩健，投資風險也相對低，能協助民眾用小錢做好退休投資，實現普惠金融的目標。」王儷玲也期許透過這次活動，號召更多產學專家，響應政府提出的政策，強化永續金融與提升高齡者金融消費權益的願景，而《好命退休聰明理財平台》也將持續優化，打造更具韌性的退休理財生態系統。
▲王儷玲未來將號召更多產學專家，強化永續金融與提升高齡者金融消費權益的願景，她也表示《好命退休聰明理財平台》將持續優化，打造更具韌性的退休理財生態系統。
▲精誠資訊副總經理-吳文舜表示，《好命退休計算機》串接整合各式理財工具與投資資訊，以便利方式讓民眾規劃退休藍圖，實踐金融科技落實在樂齡領域的應用。
精誠資訊副總經理-吳文舜表示，「金融科技在退休金理財中扮演關鍵角色，精誠資訊與生態圈夥伴合作，運用智能化退休金試算工具《好命退休計算機》，串接整合各式理財工具與投資資訊，以便利的方式讓民眾規劃退休藍圖，實踐金融科技落實在樂齡領域的應用。」吳文舜強調，該工具也能串接金融行業自身系統，作為其服務客戶的延伸，「未來在更多生態圈夥伴加入後，我們將提供更為完整、豐富的理財資訊與投資建議，讓長輩們能安心享有穩定的退休生活。」
利用目標優化引擎(©GOE)打造個人化投資組合 幫助客戶逐步達成退休理財目標！
「Fun新科技 樂齡新生活」記者會當天，專責開發和執行目標優化引擎(GOE)等最佳數位產品的富蘭克林坦伯頓數位顧問暨財富管理集團亞洲和歐非中東地區資深副總裁-Brit Blakeney也透過即時網路連線，首次分享藉由GOE效益規劃退休金計畫的經驗。
▲富蘭克林坦伯頓數位顧問暨財富管理集團亞洲和歐非中東地區資深副總裁-Brit Blakeney，記者會當天透過即時連線，分享GOE效益規劃退休金計畫的經驗。
有別於傳統的目標日期基金、或一成不變的資產配置策略，GOE是一套擁有專利所有權、基於目標的投資框架，具備個性化建議、新技術、個人化三大特色，GOE會對投資組合表現、目標進展、資本市場前景、特定事件（例如注資或撤資等）、資金水準…等有所反應，隨著時間推移對資產組合進行調整，適應無可避免的情境與目標改變，是一種數位優先、以客戶為中心的模式。
Brit Blakeney補充，透過結合人工智慧、機器學習與大數據處理等形式，GOE能為退休計劃建立模型投資組合，使投資人能獲得真正專屬個人的建議，而非單純以年紀增長為依據，過程中也能更全面了解自身財務狀況，隨著時間推移靈活調整資產組合，最大限度地提高成功實現每個目標的可能，彌合基於目標財富管理理論與實踐之間的差距。
▲GOE具備個性化建議、新技術、個人化三大特色，透過結合人工智慧、機器學習與大數據處理等形式，能為退休計劃建立模型投資組合，使投資人獲得真正專屬個人的建議。圖片來源：富蘭克林提供
富蘭克林證券投顧資深副總經理-蘇樂生也認為，《好命退休計算機》能夠協助投資人依個人需求規劃出退休生活藍圖、確認資金缺口，而目前富蘭克林投顧也提供「國民理財機器人」的智慧理財工具，以「聰明退休」、「即時監控」、「理性判斷」及「輕鬆入手」四大優勢，運用智能科技運算，打造滿足退休資金缺口的解決方案，未來則可再透過GOE技術，優化符合個性化條件的退休投資目標組合。掌握理財新科技工具的輔助，並審慎選擇擁有豐富投資經驗、不斷創新求變與值得長期信賴的理財夥伴，為投資人提供專業的專屬理財顧問服務，在人生下半場的規劃上取得領先地位，進而提早達成退休目標，享受美好的樂退旅程。
