買基金或ETF需要被課綜合所得稅嗎?投資基金前必知的稅務規劃策略
當你投資基金或是ETF,每到報稅季節就會擔心是否要課稅。基金有非常多的種類,也有不同的課稅標準。剛開始接觸基金的你可能不清楚:投資基金需要繳稅嗎?
投資海外基金需要申報嗎?海外基金有課稅額度嗎?在本篇文章中,我們將深入淺出讓你理解這些問題。也別忘了看到最後,我們將整理國內外基金的課稅標準,讓你更好規劃你的投資作戰計畫。
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閱讀全文房貸壽險在單位價格上會比一般壽險便宜,不過房貸壽險的理賠金設定比一般壽險高,所以總價會比一般壽險昂貴。除了價格以外,房貸壽險的付費方式也跟一般壽險不同,房貸壽險會有一次性付款和分期付款兩種選擇,例如房貸年限20年,就一次性付完20年的房貸壽險保費,一次性付完所有保費金額會比較高
閱讀全文基金投資是許多投資者選擇的理財工具,但在購買基金後,如何決定贖回的時機與方式,卻是一大學問。投資人在購入基金後,通常會設定一些贖回的標準。這些標準可能是基於基金的表現不如預期,或者投資人認為已到了適當的退場時機。不論原因為何,投資人都有權利將其基金贖回,從而獲得相應的報酬。
閱讀全文退休後健保的歸屬方式以及保費,如果沒有直系親屬或公會歸屬的話,就會在區公所繳納每個月829元的保費。但你居住的地點,中央政府或地方政府可能會補助你保費喔,我們來看看有哪些縣市有補助保費吧!
閱讀全文當大家提到「老人年金」時,其實是在指各種退休後領到的津貼和給付。老人年金並非一種專有名詞,而是一個廣泛的說法。那麼,究竟有哪些種類的「老人年金」呢?讓我們一探究竟!
閱讀全文本文深入淺出地介紹了三大金融指標:夏普值
閱讀全文報酬率是評估投資績效的重要指標,分為「投資報酬率(ROI)」和「年化報酬率(IRR)」。ROI是獲利除以投入本金的比例,但未考慮時間因素,可能導致比較不精確。IRR則納入「投資年限」,更能精確評估投資績效。
閱讀全文如果你手上有一間房子,政府目前和公股行庫推動的「以房養老」專案,透過將房子回頭貸款給銀行,銀行每月提撥費用的方式,讓退休生活多了一筆可用所得,而且還能繼續住在這個房子裡,等到人生終點的時候,有子女的可讓子女選擇,是否要繼承房屋、償還房貸,或者銀行直接拍賣房屋還款,可說是兩全其美的做法,接下來介紹「以房養老」的特色和貸款試算。
閱讀全文在投資理財中,相較於繁瑣的股票研究和高風險的個股投資,選擇共同基金和ETF的投資人能夠省下大量操盤時間,並分散風險。然而,除了交易手續費,投資者還需留意管理費、保管費等「內扣」費用。
共同基金的內扣費用包括申購手續費、信託管理費、經理費、保管費等。ETF也有類似的內扣費用,不過通常較為低廉。投資人可以透過公開說明書或證券投資信託暨顧問商業同業公會網站查詢相關費用。
閱讀全文小額終老保險與一般壽險不同,小額終老保險投保年齡上限為84歲,不需體檢,但有保額上限70萬元。若投保後3年內身故或失能,給付為應繳保費的1.025倍。適合對象為高齡者、預算有限者或想加強保障者。年輕人可考慮其他更全面的保障如長照險或癌症險。
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