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Author: 退休投資計劃師

退休金怎麼領

退休金要繳稅嗎?勞保舊制與新制退休金稅金如何申報?6%自提勞退金要繳稅嗎?

許領勞保/勞退的退休金要繳所得稅嗎?退職金免稅額如何計算?6%自提退休金要繳稅嗎?退休金仍需依照國稅局規定申報所得稅,國稅局會如何課稅與如何計算,成為民眾常見的問題

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退休投資

基金哪裡可以買?要到銀行開戶嗎?基金手續費、管理費、保管費要花多少錢?

基金投資入門-新手如何買基金?要銀行開戶嗎?定期定額基金怎麼買?定期定額持續投資的平均成本來壓低投資成本,避免一筆大筆金額套牢在高點的狀況發生來降低風險

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退休理財規劃

REITs的中文是什麼?REITs的優缺點?台灣REITs基金推薦與怎麼買嗎?

REITs是什麼?REITs的優缺點?台灣REITs基金/美股怎麼買與值得投資嗎?REITs是一種向投資者發行收益憑證,公開募集資金投資於不動產,所以投資REITs可以取得部分的房地產權

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退休投資退休理財規劃

基金是什麼?如何買基金?定期定額與單筆投資基金哪個好?

基金是什麼?新手基金如何挑選與怎麼買?基金定期定額與單筆投資哪個適合我??那基金與股票、ETF等金融商品有什麼不同?基金種類有哪些?認識基金是投資之前的必修課程

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退休理財規劃

2025年員工終獎金何時發放?員工領年終獎金需要繳納所得稅嗎?

2024年終獎金什麼時候發?需要扣所得稅嗎?年終獎金計算方式與怎麼花?年終獎金並非法律硬性規定要發放,但是如果工作無過失且公司有賺錢就應該給予獎金或紅利分配的獎勵。

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國民年金保險退休金怎麼領

國民年金保險是什麼?要繳多少錢與不繳會怎樣國保?國保幾歲可以領退休金?

國民年金保險(國保)是什麼?不繳會怎樣?老年年金幾歲可以領與領多少? 什麼人需要辦理國民年金加保?如果沒錢,不繳國民年金可以嗎?未來退休可以領回來?

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退休投資退休理財規劃

投資風險評估測驗是什麼?那邊可以做投資屬性分析(KYC)?適合保守型投資者商品?

投資風險評估測驗是什麼?適合保守型投資者商品?防禦型投資工具推薦,退休族建議可採取保守型投資以產生穩定的現金流,來迎接退休後優質生活

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退休理財規劃

台幣定期儲蓄存款、定期存款不同點?郵局/銀行台幣定存利率試算與解約條件

定存是什麼?定期儲蓄存款、定期存款不同點?郵局/銀行定存利率試算與解約,國人都認為錢放在郵局/銀行定存是最安全一種投資方式,所以都會優先選擇定存作為理財的首選工具

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退休生活規劃

113年綜合所得稅長照扣除額多少錢?與如何申請?那些族群不適用與需要那些文件?

如何申請長期照顧特別扣除額?那三族群不適用與需要證明文件?113年長照扣除額是多少?為幫助長照家庭,來減輕照顧身心失能家人的負擔,於108年財政部特別增訂長期照顧特別扣除額,只要符合條件的「長期照顧的身心失能者」

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退休投資

第一桶金是什麼?存多少錢才算第一桶金?如何做好個人財務規劃與理財觀念?

如何存到人生第一桶金?做好個人財務規劃與理財觀念,所以需要做好日常支出紀錄,並有理財計畫依照每月小額投資,才能達成第一桶金的目標

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