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指數股票型基金是什麼

指數型基金是一種被動式管理的基金，其投資組合標的指數成分股，並力求複製指數的績效表現。簡單來說，就是基金經理人會依照指數的成分股和權重，買進該指數的所有股票，並盡量讓基金的報酬率與該指數的報酬率一致。

優點

  • 低成本：指數型基金的管理費通常較低於主動型基金，因為指數型基金的投資組合變動較小，不需要頻繁的交易，因此可以節省經理費。
  • 分散風險：指數型基金投資於多種股票，因此可以分散投資風險。
  • 長期績效優於大部份主動型基金：根據過去的研究，指數型基金的長期績效通常優於大部份主動型基金。

缺點

  • 無法超越指數：指數型基金的報酬率與指數報酬率相符，因此無法超越指數。
  • 追蹤誤差：指數型基金的報酬率與指數報酬率之間可能存在誤差，稱為追蹤誤差。追蹤誤差越小，表示基金的績效表現越接近指數。

適合的投資人

  • 追求長期穩健報酬的投資人
  • 風險承受度較低的投資人
  • 沒有時間或能力研究個股的投資人

常見的指數型基金

  • 台灣加權指數型基金：追蹤台灣加權指數的績效表現。
  • S&P 500 指數型基金：追蹤美國 S&P 500 指數的績效表現。
  • 全球股市指數型基金：投資於全球各主要股市的股票。

PTT 與 Mobile 01 上討論指數型基金的文章

在 PTT 論壇與 Mobile 01 論壇上，有許多網友分享投資指數型基金的經驗，以及討論指數型基金的相關議題。以下提供幾個連結供您參考：

  • PTT：
    • [理財] 指數型基金懶人包
    • [理財] 指數型基金該怎麼選？
  • Mobile 01：
    • [基金] 指數型基金的優缺點
    • [基金] 如何挑選指數型基金？
退休投資
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