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基金淨值

基金淨值是什麼?

基金淨值是指基金資產總值扣除負債後的淨餘額,以基金單位數表示。基金淨值可反映基金在特定時間點的價值,是投資人評估基金績效的重要指標之一。

基金淨值如何計算?

基金淨值通常每週或每個月計算一次,計算公式如下:

基金淨值 = (基金資產總值 – 負債) / 基金單位數

基金淨值的影響因素

基金淨值會受到以下因素的影響:

  • 基金資產的價格變動:基金資產的價格上漲,基金淨值會上升;基金資產的價格下跌,基金淨值會下降。
  • 基金的申購與贖回:投資人申購基金,基金淨值會上升;投資人贖回基金,基金淨值會下降。
  • 基金的費用:基金的管理費、保管費、經理費等費用,都會攤提至基金淨值中,導致基金淨值下降。
退休投資

基金淨值越高越好嗎?基金更新時間怎麼查?基金配息來自本金是什麼意思?

基金是將一大筆錢投入一個大池子裡,經理人可能會運用投資在股票、債券等各種標的,投資人也就難以判斷手上的基金有多少價值。到底該如何計算基金淨值、如何判斷該檔基金是賺錢或是賠錢?為什麼有些配息的基金淨值會一直跌呢?

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